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擦亮眼睛,這些“非法集資”套路你一定要知道

閱讀次數:791來源:發布時間:2021-05-08 11:55:52【字體      

如今大家的理財意識越來越強

但同時也有很多不法分子

以高息為誘餌進行非法集資

今天

就讓小編給大家普及一下

關于非法集資的知識

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什么是非法集資


非法集資指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為;非法集資人,是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人;所稱非法集資協助人,是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。


非法


非法集資“四伎倆


承諾高額回報

編造“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃。

編造虛假項目

大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

以虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大媒體進行宣傳、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

用親情誘騙

有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入。

非法集資“四步曲”


畫餅

編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把投資者的胃口“吊”起來,讓其產生“機不可失”的錯覺。

造勢

通常會舉辦各種造勢活動,如新聞發布會、產品推介會等,選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

吸金

通過返點、分紅,給投資者初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,投資者不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入。

跑路

往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資群眾遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

非法集資花樣多,莫慌!

小編教你如何防范!

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非法集資防范“三個一”



01

看一看

投資前先登錄“國家企業信用信息公示系統”,查看公司資質、注冊登記的經營范圍、股東實力、行政處罰、是否列入經營異常目錄等;查看是否有從事金融業務活動的資格;不要輕易相信對方宣傳的各種投資項目。



02

想一想

投資前必須認真思考集資者宣傳的內容是否符合邏輯、符合常理,不要輕易被假象所迷惑。



03

問一問

投資之前最好能咨詢專業人士,切忌受微信群里虛假炫富宣傳沖動投資,不計后果傾全家之財力一擲千金的投資,很多時候都造成了妻離子散、家破人亡的慘劇。

(本文來源于青島經偵)


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